Inteligência de activos bancários: Impulsionar o ESG e a eficiência

Descubra como o BPI - CaixaBank reduziu o consumo de energia em 5%, centralizou 80 000 activos em mais de 450 locais e aumentou a conformidade ESG com a Nextbitt.

• As instituições financeiras gerem carteiras de edifícios vastas e distribuídas, enfrentando uma pressão crescente para reduzir as emissões de carbono e o risco operacional.

• A plataforma Nextbitt suporta a gestão centralizada de activos, energia e instalações - totalmente alinhada com a conformidade ESG e a preparação para auditorias.

• O BPI - CaixaBank obteve resultados mensuráveis, incluindo uma poupança de energia de 5% e um controlo centralizado de mais de 80.000 activos em mais de 450 locais.

Contexto do problema

O sector bancário já não é apenas um motor financeiro - é também um operador de infra-estruturas em grande escala. Centenas de agências, edifícios de escritórios e centros de serviços em redes nacionais geram uma pegada operacional e ambiental significativa. Neste cenário, a gestão de activos físicos já não é uma função de apoio - é uma alavanca estratégica para a transformação ESG.

As entidades reguladoras, os acionistas e os clientes exigem cada vez mais transparência no consumo de recursos, nas emissões e nas práticas de governação. No entanto, muitos bancos ainda dependem de sistemas fragmentados, relatórios manuais e rastreamento inconsistente do desempenho do fornecedor.
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Diagnóstico técnico

O que limita a eficiência das operações bancárias não é a ausência de estratégia - é a falta de visibilidade e normalização a nível de todo o sistema. Os principais desafios incluem:

• Inventáriosde activos desactualizados ou não estruturados

• Controlo inconsistente de SLA em serviçossubcontratados

• Relatórios atrasados ou manuais de dadossobre energia e carbono

• Processos de back-office ineficientes que consomem capacidadeoperacional

"O fosso entre a ambição ESG e a execução operacional no sector bancário começa nos edifícios. Os dados devem orientar a tomada de decisões a todos os níveis."

- Pedro Morais, CTO da Nextbitt

Soluções e compromissos

A Nextbitt cumpre:

• Uma plataforma para gerir milhares de activosfísicos

• Monitorização de energia por edifício com deteção deanomalias em tempo real

• Acompanhamento e automatização de SLA em todos os fornecedores

• Dados prontos a exportar para relatórios ESG ao abrigo da CSRD e da taxonomiada UE

Caso de utilização no mundo real - BPI | CaixaBank

BPI - O CaixaBank, uma instituição financeira líder na Europa, gere uma vasta carteira de mais de 350 locais e mais de 80.000 activos. O banco propôs-se a reduzir a complexidade operacional, aumentar a eficiência energética e assumir o controlo total sobre a pegada de carbono das suas instalações.

A implementação incluiu:

• Digitalização de todos os processosde gestão de activos físicos

• Uma auditoria completa da realidade dos activos em todos os locais

• Plataforma centralizada para a coordenaçãodos prestadores de serviços de manutenção

• Aplicação de SLAs para equipasinternas e externas

• Monitorização em tempo real do consumo deenergia

• Parceria contínua para a transformaçãodigital e ESG

Resultados alcançados:

• 5% de poupançamédia anual de energia

• Mais de 4.500 requisitantes internos activos em todas as equipas

• Redução da cargaoperacional de back-office

• Melhoria do desempenho dos SLA e da qualidadedo serviço

• Melhor capacidade de comunicação ESG em toda a carteiraimobiliária

• Governação centralizada em mais de 450 sucursais e centrosde serviços

"A nossa parceria com a Nextbitt tem corrido muito bem - temos prestado melhor qualidade de serviço aos nossos clientes internos e também conseguimos reduções significativas de custos operacionais através da plataforma."

-Bruno Jorge, Diretor de Gestão de Instalações, BPI - CaixaBank

Caso de Estudo - BPI

Estatísticas e Benchmarks

• Os edifícios comerciais são responsáveis por cerca de 40% do consumo final de energia na União Europeia. 🔗 Comissão Europeia, 2020. OObservatório do parque imobiliário da UE(BSO) é uma ferramenta que regista as caraterísticas e o desempenho energético dos edifícios na UE.

• De acordo com a investigação política da UE relacionada com a Diretiva Desempenho Energético dos Edifícios (EPBD), a automatização dos edifícios e os sistemas de gestão digital podem ajudar a reduzir o consumo de energia primária dos edifícios da UE até 14%. A AIE acrescenta que as plataformas digitais aumentam significativamente a eficiência operacional e apoiam a conformidade regulamentar. 🔗 Comissão Europeia - Avaliação do impacto da reformulação da EPBD, 2021 🔗 AIE- Digitalização e energia, 2023

Lista de verificação da avaliação técnica

 ✅Visibilidade dos activos em mais de 450 locais

✅ Monitorização de energia com alertas em tempo real

✅ Gestão de SLA com acompanhamento automático da conformidade

✅ Inventário digital e pista de auditoria para mais de 80.000 activos

 ✅Dados estruturados para CSRD, taxonomia da UE e auditorias ESG

✅ Escalável para outras regiões ou mercados internacionais

✅ Análise de desempenho de fornecedores por região e contrato

Integração e utilização do produto

O conjunto modular da Nextbitt adapta-se às realidades do sector bancário, seja na banca de retalho, nas operações de back-office ou nas infra-estruturas de suporte:

• Enterprise Asset Management (EAM) - Controlar o ciclo de vida de milhares de activos críticos

• Facility Management - Supervisione os serviços subcontratados, automatize as ordens de trabalho e acompanhe o desempenho dos SLA

• Sistema de Gestão de Energia (EMS) - Acompanhe o consumo em tempo real e detecte ineficiências

• Apoio à elaboração de relatórios ESG - Alinhar os relatórios de sustentabilidade com os requisitos regulamentares da UE (CSRD, taxonomia da UE)

Considerações finais

Num ambiente cada vez mais regulamentado e orientado para o desempenho, as instituições financeiras têm de passar de um controlo operacional fragmentado para uma gestão de infra-estruturas orientada para os dados.

A Nextbitt permite que os bancos façam exatamente isso - transformando as operações físicas num ativo estratégico, melhorando a eficiência energética, reforçando a conformidade e apoiando os objectivos ESG a longo prazo.

Um dos impactos mais imediatos relatados pela equipa de operações do BPI foi o alívio nos recursos internos: ao digitalizar os fluxos de serviços e centralizar a coordenação de fornecedores, as equipas puderam mudar o foco para o planeamento e a melhoria contínua - em vez de gastar tempo em acompanhamentos manuais.

FAQ técnicas

1. A plataforma é adequada para redes bancárias de retalho em grande escala?
   Sim. O sistema foi concebido para gerir hierarquias complexas, locais arrendados e volumes de activos em grande escala em todos os países.
   
2. A Nextbitt pode suportar os requisitos de relatórios CSRD e ESG?
   Com certeza. Todos os dados são estruturados e exportáveis em formatos alinhados com a CSRD, a taxonomia da UE e as auditorias ESG.
   
   
3. Com que rapidez pode um banco expandir-se para novas localizações ou regiões?
   A arquitetura modular e o modelo de governação centralizado permitem implementações faseadas, começando com locais prioritários e aumentando conforme necessário.